在电商、网络交易平台日益增多的现代社会，不少人都希望借助网络平台赚取自己的第一桶金，但看似是普通的交易行为，背后却充满阴谋。

案例指引

2014年5月至2018年4月间，李某等人成立多家公司，通过会议宣讲、网络推广等方式，发展区域代理商、区域代理商发展加盟商家，在某商城平台以消费返利的幌子吸引商家加盟、充值。具体模式为：消费者在平台注册为会员并在某商城加盟商家消费后，商家将不超过商品价值20%的金额充值到商家的某商城账户，平台按充值金额的5倍向消费者会员返还积分，积分在一定期限内可用于在商家消费，商家通过交易获得可提现积分后从平台等值提现，区域代理商获得商家线上充值金额9%的提成。即李某等人以承诺16个月内返还充值额5倍的高额返利为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。在实际运作中，部分商家为获取平台高额返利，采用控制多个商家、消费者账户进行虚假交易的方式充值并套现。李某等人为了进一步吸收资金并延缓积分兑付，放任商家刷假单，推广便于商家刷假单的线上充值模式，并实施多种线下入股模式，继续向社会不特定对象吸收资金。

至案发，李某等人通过吸纳商家线上充值返利、线下入股等方式向28万余名社会公众吸收资金共计人民币140亿余元(以下币种均为人民币)，其中1亿余元用于投资相关项目，122亿余元用于支付会员返利，9.9亿余元用于支付区域代理商的提成费，其余资金用于涉案公司日常经营开支、员工工资等。至案发，造成18万余名被害人共计58亿余元不能返还。

律师指点

李某在无自有资金投入、没有能力承担巨额资金回报的情况下，以高额返利为诱饵，向数名社会公众吸纳高额资金，所吸纳的资金大部分用于支付会员返利、区域代理商提成。商城平台并不向消费者提供商品、服务，或有关商品、服务的信息中介，而是通过高额消费返利吸引商家注册并充值，平台沉淀资金后再以后债还前债维系运作，非法占有的故意明显。李某在没有资金投入、投资实业没有足够收益的情况下，以消费充值、投资巨额返利等为诱饵，以投资实业为幌子，直接或变相向不特定社会公众吸收巨额资金，最终导致数人高额资金无法归还，其行为构成集资诈骗罪。

风险防范

1、网络平台套路多，看似正经的电商平台也会存在重重陷阱。

2、不存在高额返佣，无论是商家还是消费者，在平台方指出可以轻松获得高额利润时，一定要警惕。

3、擦亮眼睛，加强自身防范意识，一旦发现被骗，要注意留下相关证据，并及时求助。